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报告概述

本报告由Forrester Consulting受Airwallex空中云汇委托撰写，旨在深入了解财务领导者如何应对从早期试点到在复杂环境中规模化部署AI的转型挑战。报告基于对11个市场1,279名财务决策者的问卷调研及6位财务高管的深度访谈，系统剖析企业完成AI初步落地后遭遇的进阶壁垒，包括数据孤岛、系统集成复杂、组织准备不足等问题，并探讨通过数据统筹、流程系统联动、人工专业研判相结合的模式，实现AI落地的可持续推进。报告为财务管理者提供了AI规模化落地的战略框架与实操建议，帮助读者理解AI在财务领域的价值定位、信任机制建设及内外协同的落地路径。

报告的核心结论

AI价值定位从效率工具转向实时洞察与决策支撑

超半数企业决策者将诊断分析能力（56%）与预测分析能力（52%）列为核心优先级，AI不再仅用于自动化，而是主动预判业务需求、风险与机遇，为财务决策提供依据。

数据碎片化和系统集成是AI规模化落地的首要技术壁垒

65%的企业面临数据碎片化问题，61%受困于系统集成复杂度。84%的企业仍需人工干预完成财务全流程，平台整合并未实现真正的数据互通，制约了AI输出结果的信任度与规模化应用。

财务团队技能缺口和组织变革阻力阻碍AI落地

53%的决策者认为人才技能缺口是核心壁垒，仅有15%的企业建立了标准化全覆盖的AI人才培养体系。岗位变革焦虑引发抵触情绪，29%的企业将团队变革抵触视为重要阻碍。

企业采用内外协同的混合模式推进AI规模化落地

未来12个月内，57%的企业计划采用内部自研与外部供应商相结合的混合部署模式。财务团队正从AI使用者转变为构建者，55%的决策者预计财务团队将直接参与AI赋能工作流程的构建。

AI投资持续加速但部署策略审慎，优先巩固存量场景

90%的企业计划未来12个月增加AI投入，但35%的企业选择暂不拓展新场景。投资决策更看重可量化回报率（55%）、经核验的精准性（54%）和治理体系（52%），而非盲目扩张。

报告回答的关键问题

财务领域AI规模化落地的主要障碍有哪些？

报告指出，主要障碍包括数据碎片化（65%）、系统集成复杂（61%）、人才技能缺口（53%）、对AI输出结果的信任不足（38%），以及组织变革阻力（29%）。这些障碍在AI从试点向规模化扩展时尤为突出。

财务团队如何应对AI带来的岗位变革？

报告显示，财务团队正从AI使用者转变为构建者。55%的决策者预计财务团队将直接参与AI工作流设计，包括设立专职AI岗位（17%）、与技术团队协同（17%）和选拔骨干负责流程设计（21%）。人才培养重点转向AI素养、提示词工程和批判性思维。

企业如何选择AI落地模式：自研还是外包？

报告建议采用混合模式：内部自研与外部供应商相结合。目前51%企业采用此模式，未来12个月将升至57%。企业自主掌控核心业务流程与主权，同时借助外部平台解决系统集成、数据打通和合规风险，避免纯自研的高复杂度。

AI在财务自主化运行的程度如何？

目前AI在极少人工干预下自主运行的财务工作流仅占11%，但企业正稳步提升自主化水平，未来12个月预计升至16%。企业优先将AI用于诊断分析（56%）和预测建模（52%），而非完全自主决策，核心权责仍保留在人类手中。

报告中的代表性数据

11%

财务工作流AI自主化运行比例

当前，在核心财务工作流中，AI可在极少人工干预下自主执行的流程占比平均为11%。

84%

需人工干预完成财务全流程的企业占比

当前，84%的企业决策者表示，其企业仍需依靠人工干预才能完成财务全流程工作，数据孤岛和跨平台流转不稳定是主要原因。

90%

未来12个月计划增加AI投入的企业占比

未来12个月，90%的企业决策者计划在未来12个月增加AI相关投入，但其中35%的企业选择暂不拓展新的AI应用场景，优先巩固现有部署。

以上数据根据报告摘要整理，具体统计口径和数值请以完整报告原文为准。

完整报告包含什么

  • 全球11个市场1,279名财务决策者的问卷调研数据，涵盖AI应用现状、优先级、壁垒等详细统计图表（如图1-图12）。
  • 6位财务高管的深度访谈实录，包含来自英国、美国、澳大利亚、新加坡等企业的首席财务官和财务总监的真实观点。
  • 财务工作流AI自主化程度分行业、分地区的对比分析，揭示金融服务、科技行业领先，而旅游酒店、零售等行业滞后的原因。
  • 财务AI投资回报率的评估框架与核心标准，包括可量化ROI、精准性、治理体系等，帮助企业建立AI立项的决策依据。
  • 财务岗位变革趋势与人才战略建议，涵盖专职AI团队组建、跨部门协作模式、复合型人才培养体系等。
  • 第三方服务商遴选标准，重点包括流程协同调度能力（66%）、平台化架构（65%）及全球化能力（55%）。
  • 企业AI落地架构与文化适配性评估方法，指导企业根据自身成熟度制定转型节奏。
  • 附录包含研究方法、受访者统计数据、参考研究列表及尾注，验证报告的严谨性。

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