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报告概述

本报告是恒丰银行股份有限公司2024年度环境、社会及治理（ESG）报告，系统披露了该行在环境、社会与治理三大领域的战略、实践与绩效。报告覆盖恒丰银行总部、各分支机构及主要子公司，时间范围为2024年1月1日至12月31日。报告内容分为发展篇、环境篇、社会篇和治理篇，详细阐述了恒丰银行在服务实体经济、绿色金融、民生福祉、公司治理等方面的具体举措与成果。报告参照中国人民银行、原银保监会、香港联交所等多个权威标准编制，通过ESG管理架构、实质性议题分析、关键绩效指标等框架，全面展示该行在可持续发展方面的进展与价值。读者可通过本报告深入了解恒丰银行如何将ESG理念融入经营全过程。

报告的核心结论

ESG管理架构完善，形成三层体系。

报告显示，恒丰银行建立了‘决策层—高级管理层—执行层’三层次的ESG管理架构，董事会负责战略决策，高级管理层推动落实，总行各部门及分行负责日常执行，确保ESG理念贯穿全行。

绿色金融快速发展，信贷余额显著增长。

截至2024年末，恒丰银行绿色信贷余额达838亿元，较年初增长37.74%；绿色债券投资余额114亿元，同比增长26%。同时落地全国首单知识产权挂钩‘节水贷’等创新产品，绿色金融品牌影响力持续提升。

科技金融与普惠金融成效突出。

2024年恒丰银行科技贷款增幅21%，科技型企业客户数增幅45%；小微贷款增幅27%，普惠型涉农贷款增幅19%，均高于全行各项贷款平均增速，有效支持了科技创新和小微企业发展。

数字化转型与智能风控取得突破。

该行在同业率先实现数据资产入表，投产全面风险管理系统和ESG风险管理系统，‘对公信贷架构升级和数字化转型项目’荣获中国人民银行金融科技发展奖三等奖，数字化能力显著增强。

报告回答的关键问题

恒丰银行2024年ESG报告有哪些亮点？

报告亮点包括：绿色信贷余额同比增长超37%，科技金融贷款增幅21%，制造业贷款增幅17%，小微企业贷款增幅27%；率先落地数据资产入表，推出‘恒绿易碳’等创新产品，积极参与联合国气候变化大会等国际交流。

恒丰银行如何支持小微企业融资？

恒丰银行通过‘好园快贷’‘电商贷’等特色产品，以及银担直联模式，为小微企业提供便捷融资。报告期内累计投放‘好园快贷’78亿元，普惠型小微企业贷款增速27%，并给予内部转移定价优惠，建立尽职免责机制。

恒丰银行在绿色金融方面有哪些创新产品？

该行打造‘恒绿+’产品体系，包括‘恒绿易融’‘恒绿易碳’等五大系列。创新落地全国首单知识产权挂钩‘节水贷’、首笔联交所和深交所两地挂牌绿色境外债，并投资国内首只《可持续金融共同分类目录》主题绿色债券基金。

恒丰银行如何践行社会责任？

恒丰银行打造‘月恒·岁享’养老金融品牌，服务岁享客户220万户；积极支持乡村振兴，发放‘惠农贷’4.8亿元；开展金融知识宣教5800余次，惠及超1.57亿人次；全年捐赠317.6万元用于公益项目，并参与志愿者活动。

报告中的代表性数据

838亿元

绿色信贷余额

2024年末，全行绿色信贷余额，较年初增长37.74%。

21%

科技贷款增幅

2024年，科技金融贷款同比增幅，高于各项贷款增速14个百分点。

27%

小微企业贷款增幅

2024年，普惠型小微企业贷款同比增幅，高于全行各项贷款平均增幅。

以上数据根据报告摘要整理，具体统计口径和数值请以完整报告原文为准。

完整报告包含什么

  • 完整的环境绩效数据与绿色运营指标表，包括用电、燃气、用水、废弃物等多项具体数据。
  • 绿色金融产品创新案例详解，如‘知识产权挂钩节水贷’‘降碳贷’等产品的运作模式与成效。
  • ESG管理架构图及实质性议题分析矩阵，清晰展示各利益相关方关注议题的优先级。
  • 服务国家区域战略的具体项目案例，涵盖黄河流域、长江经济带、粤港澳大湾区等地的信贷支持实例。
  • 科技金融与普惠金融的详细产品列表及专项政策，包括‘恒惠-科创贷’‘恒银E链’等。
  • 公司治理架构与风险管理体系说明，涵盖董事会、监事会、高管层职责及智能风控系统。
  • 员工发展与培训数据，包括培训期次、人次、培训覆盖率及职业发展通道设计。
  • 消费者权益保护制度与投诉处理流程，以及金融知识宣教活动的具体开展情况。
  • 数字化转型案例，如数据资产入表全流程、企业级内控合规数字化管理平台等。
  • 联交所《环境、社会及管治报告指引》与GRI标准内容索引，方便对照查阅。

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