报告概述
本报告系统梳理了2024年中国反洗钱工作的各项进展，涵盖反洗钱制度修订、监管框架转型、监测分析体系建设、调查协查执法、部际联席会议协作以及国际合作等多个维度。报告采用官方工作框架，重点介绍了第五轮国际评估迎评准备、新修订《反洗钱法》的通过、受益所有人信息备案制度的建立，以及监管部门对银行业、非银行机构的现场检查与行业性监管走访。通过阅读报告，可以全面了解中国反洗钱领域的政策变化、监管重点和执法成效，为金融机构、合规从业者和研究人员提供权威参考。
报告的核心结论
新修订《反洗钱法》于2025年施行，强化反洗钱制度基础。
2024年11月，全国人大常委会修订通过《反洗钱法》，自2025年1月1日起实施，共7章65条，涵盖监督管理、义务、调查、国际合作及法律责任，为反洗钱工作提供更坚实的法律保障。
第五轮反洗钱国际评估全面启动，迎评工作有序推进。
报告指出，2024年正式启动我国第五轮反洗钱国际评估迎评工作，制定分工方案与工作计划，组织多部门及金融机构对照国际标准开展自查，并翻译FATF标准文件，开展专题培训，为评估重点任务提供技术支持。
受益所有人信息备案制度正式建立，提升市场透明度。
2024年4月，中国人民银行联合国家市场监督管理总局发布《受益所有人信息管理办法》，11月1日起施行，标志着我国受益所有人信息备案制度落地，对提高企业透明度、防范洗钱风险具有里程碑意义。
反洗钱监管转向“基于风险”框架，执法检查力度加大。
报告显示，2024年全面推广监管评估，对16类5000余家金融机构开展评估，并实施风险为本监管指引。全年开展反洗钱执法检查812次、监管走访2306次，下发监管提示函620份，显著提升了现场监管的有效性。
打击洗钱犯罪成效显著，案件数量与判刑人数增加。
2024年，全国检察机关共批准逮捕涉嫌洗钱犯罪案件39399起，提起公诉91054件；人民法院审结洗钱案件84213起，生效判决136284人，其中以洗钱罪审结811起，有效维护了金融安全和社会稳定。
报告回答的关键问题
2024年中国反洗钱有哪些重大立法进展？
2024年11月，全国人大常委会修订通过《反洗钱法》，自2025年1月1日起施行。同时，相关部门修订了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等规章，并发布了《受益所有人信息管理办法》，标志着受益所有人信息备案制度正式建立。
受益所有人信息备案制度对企业和金融机构有何影响？
该制度要求经营主体备案受益所有人信息，并由中国人民银行与国家市场监督管理总局联合推动，开发了备案系统并发布指南。这有助于提升企业股权透明度，使金融机构能更准确识别实际控制人，从而有效防范洗钱风险。
第五轮反洗钱国际评估准备了哪些工作？
报告指出，2024年正式启动迎评准备，制定了分工方案与工作计划，组织多部门及金融机构对照FATF标准开展自查，翻译国际标准文件，开展专题培训和研讨，并召开部际联席会议通报进展，以全面梳理薄弱环节。
2024年反洗钱执法检查覆盖了哪些行业？
监管评估覆盖了16类5000余家金融机构，包括银行业、证券业、保险业等。此外，针对非银行机构，如支付、信托、理财、网络小贷等14类67家机构开展了行业性监管走访，进一步摸清洗钱风险现状。
中国在反洗钱国际合作中取得了哪些成果？
2024年，中国积极参与FATF、EAG、APG等国际组织工作，分享虚拟资产、打击空壳公司等经验，并与多国开展双边交流。截至年底，中国反洗钱监测分析中心已与63家境外金融情报机构建立合作关系，全年接收395份情报，发出协查177份。
报告中的代表性数据
反洗钱执法检查次数
2024年，全系统开展反洗钱执法检查812次，此外还有监管走访2306次，下发监管提示函620份，约见谈话438次。
接收可疑交易报告数量
2024年，中国人民银行反洗钱监测分析系统全年接收可疑交易报告374.3万份，排查处理353.4万份，报告处理率持续提升。
人民法院审结洗钱案件数量
2024年，全国人民法院一审审结洗钱案件84213起，生效判决136284人，其中以洗钱罪审结811起。
以上数据根据报告摘要整理，具体统计口径和数值请以完整报告原文为准。
完整报告包含什么
- 《反洗钱法》修订全文及相关规章、规范性文件修改进展，包括《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等条款的调整。
- 第五轮反洗钱国际评估迎评工作的详细分工方案、自查报告及专题培训内容，帮助理解评估准备全过程。
- 受益所有人信息备案制度的实施细节，包括备案系统操作指南、咨询服务热线部署及全国推广情况。
- “基于风险”监管框架的具体指标设计，对16类金融机构监管评估的方法与结果，以及监管策略文件的制定背景。
- 反洗钱监测分析体系的技术升级，包括资金链追踪、全维度关联分析等功能的优化，以及人工智能在预警分析中的应用探索。
- 反洗钱调查协查的完整数据，如重点可疑交易报告处理、线索移送数量、协助破获案件类型等，体现执法联动成效。
- 部际联席会议各成员单位（如中央纪委、公安部、税务总局等）的专项工作汇报，包括“天网行动”“歼击24”等专项行动成果。
- 反洗钱国际合作的详细记录，包括参与FATF修订、双边交流会议纪要、金融情报交换具体案例等，以及2024年新增合作国家名单。
- 反洗钱宣传培训活动的统计，包括各地开展宣传次数、发放资料数量、培训课程内容及参训人数等数据。
- 针对特定非金融行业（如贵金属、房地产、律师、公证等）的反洗钱制度建设进展及风险评估报告。
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