2026全球保险投资调查

报告概述

本报告基于2026年3月至4月对全球123位保险投资者的在线调查，其管理资产总额超4万亿美元。报告聚焦保险公司的投资策略与风险偏好，重点分析了投资回报、资本效率、多元化三大优先事项，以及地缘经济风险、信用风险等主要担忧。研究覆盖私募信贷崛起、私募市场能力差距、人工智能在投资团队中的应用等前沿话题，旨在帮助保险机构在复杂环境中优化资产配置。

报告的核心结论

报告回答的关键问题

报告中的代表性数据

以上数据根据报告摘要整理，具体统计口径和数值请以完整报告原文为准。

完整报告包含什么

• 第一章：在动荡的背景下平衡信心与风险，详述保险公司对投资回报、资本效率和多元化的优先考虑，以及地缘经济风险、信用风险等主要担忧。
• 第二章：私募信贷进入主流，分析该资产类别配置计划激增的驱动因素，以及流动性溢价收窄、承保标准恶化等风险，并介绍常青结构等创新。
• 第三章：私募市场能力差距，揭示仅30%机构具备足够内部能力，监管、流动性、治理是主要挑战，并对比寿险与财险公司的差异。
• 第四章：人工智能应用与保险投资团队，探讨AI在投资中的采用现状，规模是决定因素，大型公司进展更快，替代数据分析和宏观预测是主要用例。
• 结论：强调行业在机遇与谨慎间再平衡，提出确保私人债务偿还能力、解决能力差距、谨慎运用AI等建议。
• 完整调查背景：包括123位受访者分布（按险种、管理资产规模、区域）、调查时间（2026年3月12日至4月30日）。
• 各章节配有图表：如投资优先事项、风险关注、私募信贷配置计划、内部能力分布、AI使用情况等。
• 专家观点：来自Marsh、Mercer、Oliver Wyman等机构的行业领袖对关键发现进行解读。
• 方法论与免责声明：包含调查局限性、非投资建议声明及Mercer利益冲突披露。